Mucho antes de Bitcoin (BTC), Bernie Madoff se sentó encima del fraude más grande y de mayor duración en la historia. En comparación, el ascenso y la caída en tiempo real de Sam “SBF” Bankman-Fried, ex director ejecutivo de la criptobolsa FTX, fueron acelerados. Si bien las similitudes son profundas, la trama no lo es: crear organizaciones con falsos pretextos, desarrollar relaciones con personas en posiciones de autoridad, defraudar a los clientes, sobrevivir el mayor tiempo posible y tratar de no ser descubierto.
Los asesores de Madoff experimentaron un problema de “liquidez” en 2008, entre fines de noviembre y principios de diciembre, cuando el fondo no pudo cumplir con las solicitudes de reembolso de los clientes. A primera vista, el momento del colapso de Madoff en el cuarto trimestre hace más de una década parece inquietantemente similar a la implosión de FTX en 2022. Los usuarios de Bitcoin que tienen sus claves nunca experimentarán un “problema de liquidez”, ya que su Bitcoin no se utiliza para aprovechar nada más. Es el dinero más difícil siempre y cuando permanezca bajo la custodia de su propietario legítimo.
Incluso cerca del colapso, Madoff había planeado pagar $173 millones en bonos anticipados a familiares y amigos. Cuando sus hijos lo interrogaron el 9 de diciembre de 2008, Madoff confesó el fraude masivo. Los números, en muchos casos, son fracciones del fraude del que se acusa a FTX. Los maximalistas de Bitcoin continúan recordando a sus comunidades que no se puede confiar en los custodios de terceros y los humanos. El libro blanco de Satoshi Nakamoto perdura.
Los hijos de Madoff se comunicaron, casi de inmediato, con un abogado, quien les aconsejó contactar a las autoridades federales. Madoff fue arrestado el 11 de diciembre, un día después de que las agencias federales se enteraran del fraude.
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El 8 de noviembre, el CEO de Binance, Changpeng Zhao, anunció en Twitter que tentativamente tenía la intención de comprar FTX, pero rápidamente revirtió la decisión y se produjo un problema de “liquidez” en FTX. Los maximalistas de Bitcoin miraban ociosamente, sacudiendo la cabeza con incredulidad, sabiendo que era cuestión de tiempo, o simplemente continuaban con sus vidas. Muchos maximalistas bien podrían haber sido parte de Mt. Gox, que tenía aproximadamente el 80% de todos los BTC en circulación en el momento en que se violó. La “llamada de atención” es un desafortunado ritual de iniciación para algunos Bitcoiners. FTX acuñará muchos nuevos maximalistas de Bitcoin.
En diciembre, SBF fue arrestado en las Bahamas. Como autores e investigadores, confiamos en que las correlaciones se identificarán y explorarán de inmediato con respecto al momento del arresto de Madoff el 11 de diciembre de 2008.
Mientras SBF se enfrenta a la extradición a los Estados Unidos, con base en el “Tratado entre los Estados Unidos y las Bahamas”, enfrenta términos de sentencia que pueden ser similares a los de Madoff, quien enfrentó una sentencia de prisión de 150 años por un arsenal de condenas. Esas condenas incluyeron:
- 40 años por dos cargos de lavado de dinero internacional
- 20 años por un cargo de fraude de valores
- 20 años por un cargo de fraude postal
- 20 años por un cargo de fraude electrónico
- 20 años por un cargo de presentaciones falsas ante la Comisión de Bolsa y Valores
- 10 años por un cargo de lavado de dinero
- Cinco años por un cargo de fraude de asesor de inversiones
- Cinco años por un cargo de declaraciones falsas
- Cinco años por un cargo de perjurio
- Cinco años por un cargo de robo de un plan de beneficios para empleados
Para brindar cierta perspectiva, las sentencias más largas por fraude financiero reciente incluyen, en orden:
- Shalom Weiss (845 años)
- Norman Schmidt (330 años)
- Bernie Madoff (150 años)
- Federico Brandau (55 años)
- Un empate por el quinto lugar entre Charles Lewis, Eduardo Masferrer, Chalana McFarland y Lance Poulsen, quienes recibieron sentencias de 30 años.
Según los documentos de publicación limitada en el momento de la publicación, es posible que SBF incluya su nombre entre los cinco primeros enumerados anteriormente, incluso potencialmente en la parte superior o cerca de ella. Eso sería justo considerando que, entre otras acusaciones, sus donaciones políticas pueden haber impactado o influenciado las elecciones políticas de EE. UU.
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El número de prisionero de Madoff era 61727-054. Tenga en cuenta que estos ocho dígitos con guiones extraños no eran representativos de un número de cuenta, un registro de archivo de la SEC o algún código financiero secreto; los números eran el número de ex recluso de Madoff en el Complejo Correccional Federal, Butner.
Si y/o cuando llegue el momento, SBF puede ser recordado por un valor numérico similar en lugar de un descarado apodo de tres letras (“SBF”). El tiempo dirá. Recuerde, Madoff se declaró culpable y aún recibió 150 años, y finalmente murió mientras estaba bajo custodia.
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Seamos claros: ni tus llaves, ni tus monedas.
Deje de dar su dinero ganado con tanto esfuerzo y Bitcoin a terceros “confiables”. Ya sea que SBF pase o no un día en prisión, o varias vidas, el futuro de SBF no significa nada para los maximalistas de Bitcoin. En verdad, si SBF sale libre, el evento solo confirmará un mayor esquema Ponzi del que los Bitcoiners son muy conscientes.
Los maximalistas de Bitcoin continúan predicando, y eventos como el colapso de FTX (entre muchos otros intercambios) son terribles recordatorios de las palabras de Nakamoto que dieron inicio a la introducción del libro blanco de Bitcoin: “El comercio en Internet ha llegado a depender casi exclusivamente de las instituciones financieras”. sirviendo como terceros de confianza. […] Si bien el sistema funciona lo suficientemente bien para la mayoría de las transacciones, aún sufre las debilidades inherentes del modelo basado en la confianza”.
Había y sigue habiendo muchas lecciones que aprender al examinar la codicia, la falta de empatía y la corrupción general que los humanos han presenciado a lo largo de la historia; y a medida que se desarrollan eventos de esta magnitud, en el centro de cada fracaso está la confianza, o la falta de ella.
El modelo de prueba de trabajo de Bitcoin, que incluye, entre otros, cómo se realizan las transacciones, se registran las marcas de tiempo, se ajustan las tasas de hash, los nodos de transmisión de la red, se recompensan los incentivos, se realiza la verificación y se codifica la privacidad, es la solución que muchos usuarios de Bitcoin han venido a tomar. comodidad en. La confianza está en el protocolo más que en los individuos. Una y otra vez, un mundo roto y actores sin escrúpulos defienden un sistema sin confianza.
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No importa qué tan bien regulados, diseñados o diseñados estén los futuros sistemas financieros, intercambios o “criptomonedas”, todos tienen el mismo punto de falla: la naturaleza humana y la codicia.
Los usuarios de Bitcoin se dan cuenta de esto y, a medida que muchos más se dan cuenta del fraude financiero, ya sea que se vea afectado directa o indirectamente, Bitcoin continúa emergiendo como la solución más obvia. SBF puede enseñar a una nueva generación de “inversionistas” la misma dura lección que aprendieron sus padres: cuando algo es demasiado bueno para ser verdad, a menudo lo es.
El fracaso de FTX no es una sorpresa, ni lo son las posibles conexiones entre SBF y funcionarios de alto rango. El hecho de que los castigos no se ajusten a los delitos tampoco debería ser una sorpresa. En verdad, los maximalistas se dan cuenta de que Bitcoin existirá mucho después de que el polvo SBF se haya asentado. Traiga el próximo esquema Ponzi: los maximalistas de Bitcoin parecen inmunes.
kenneth cantor de minas es profesor de derecho en la Universidad Bautista de California. Obtuvo su JD de la Facultad de Derecho de la Universidad Estatal de Western después de completar su carrera universitaria en la Universidad Estatal de California en San Bernardino.
dr. Rista Simnjanovski es profesor de administración pública en la Universidad Bautista de California. Obtuvo su doctorado en la Universidad de La Verne.
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