Según los informes, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York está investigando el intercambio de criptomonedas Gemini sobre las afirmaciones que hizo la empresa con respecto a los activos bajo su programa de préstamos Earn.
Según un informe del 30 de enero de Axios, la “agencia del estado de Nueva York que regula a Gemini” (el Departamento de Servicios Financieros maneja las empresas que se encuentran bajo el régimen de BitLicense de los estados, incluido el intercambio de criptomonedas) estaba investigando los informes que muchos usuarios creían que tenían activos. sus cuentas Earn habían sido protegidas por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, o FDIC. La agencia gubernamental emitió previamente órdenes de cese y desistimiento a cinco criptoempresas que hacían afirmaciones similares, incluida FTX US.
No está claro si Gemini pudo haber violado las leyes federales debido a que algunos clientes aparentemente quitaron los productos Earn protegidos por la FDIC en lugar de los activos mantenidos en instituciones financieras que están sujetas a dicho seguro. Según la Ley Federal de Seguro de Depósitos, las personas tienen prohibido “representar o insinuar que un producto no asegurado está asegurado por la FDIC o tergiversar a sabiendas el alcance y la forma del seguro de depósitos”.
Genesis, el criptoprestamista responsable de operar el programa Earn en asociación con Gemini, detuvo los retiros en noviembre de 2022, citando una “turbulencia de mercado sin precedentes”. Posteriormente, la empresa se acogió al Capítulo 11 de bancarrota en enero. Los informes en ese momento sugirieron que se podrían haber bloqueado hasta $ 900 millones en fondos de usuario de Earn.
Desde las consecuencias del programa Earn, Gemini ha sido el objetivo tanto de los reguladores como de los usuarios de criptomonedas. En enero, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acusó a la bolsa de ofrecer valores no registrados a través de Earn, mientras que un grupo de inversores presentó una demanda contra los fundadores de Gemini, Tyler y Cameron Winklevoss, en diciembre, alegando fraude.
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Cameron Winklevoss ha afirmado en las redes sociales que el CEO de Digital Currency Group, Barry Silbert (DCG es la empresa matriz de Genesis), así como Genesis, fueron responsables de estafar a más de 340,000 usuarios en el programa Gemini’s Earn. Según el cofundador de Gemini, Silbert, DCG y Genesis orquestaron “una campaña de mentiras cuidadosamente elaborada” destinada a encubrir la falta de capitalización de la empresa de préstamos.
Cointelegraph se puso en contacto con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, pero no recibió respuesta en el momento de la publicación.